eToro vs Trade Republic im Vergleich

Wir bewerten, wie offen ein Anbieter seine Kosten kommuniziert. Dafür prüfen wir: Gibt es eine dedizierte Gebührenseite mit klaren Angaben? Sind die Kosten vor dem Kauf im Kaufprozess sichtbar? Wird der Spread separat ausgewiesen? Je mehr davon zutrifft, desto höher die Bewertung.

Proof of Reserves bezeichnet Nachweise darüber, dass ein Anbieter über ausreichende Krypto-Reserven verfügt. Solche Nachweise können beispielsweise selbst verifizierbar sein, etwa über einen Merkle Tree, regelmäßig von unabhängigen Stellen geprüft werden oder sich aus regulatorischen Kontrollen wie unter MiCA ergeben. Sie erhöhen die Transparenz, ersetzen aber keine vollständige Prüfung der finanziellen Situation eines Unternehmens.

Wir bewerten, wie offen ein Anbieter seine Kosten kommuniziert. Dafür prüfen wir: Gibt es eine dedizierte Gebührenseite mit klaren Angaben? Sind die Kosten vor dem Kauf im Kaufprozess sichtbar? Wird der Spread separat ausgewiesen? Je mehr davon zutrifft, desto höher die Bewertung.

Die meisten Börsen oder Broker ermöglichen den Kauf und Verkauf von „echten“ Kryptowährungen, bei denen du das zugrunde liegende Asset wirklich besitzt und es auf dein eigenes Wallet übertragen kannst. Manche Anbieter hingegen bieten nur Derivate (CFDs) oder ETPs (Exchange Traded Products) an, die den Preis lediglich nachbilden. In solchen Fällen besitzt du die Kryptowährung nicht direkt und kannst sie nicht auf eine externe Wallet übertragen.

Die Eigenverwahrung von Kryptowährungen spielt für viele Nutzer eine wichtige Rolle, die ihre Kryptowährungen und damit ihre “Private Keys” selbst verwahren möchten. Die meisten Börsen bieten die Möglichkeit an, die gekauften Kryptowährungen direkt von der Plattform an eine beliebige eigene Wallet zu senden.

Echte Aktien sind Anteile an einem Unternehmen. Wenn du eine Aktie kaufst, investierst du direkt in dieses Unternehmen und besitzt einen entsprechenden Anteil daran. Manche Krypto-Plattformen bieten neben Kryptowährungen auch solche Aktien und teilweise ETFs an, sodass du verschiedene Anlageklassen über eine Plattform abdecken kannst.

Tokenisierte Aktien ermöglichen es, über blockchainbasierte Token an der Kursentwicklung von Aktien teilzuhaben und diese ähnlich wie Kryptowährungen zu handeln, z. B. über xStocks. Du kaufst dabei jedoch nicht die klassische Aktie selbst, sondern einen entsprechenden Token. Je nach Produkt können sich deshalb Eigentumsrechte, Handel und Regulierung von echten Aktien unterscheiden.

Automatischer Kauf von Kryptowährungen in einem bestimmten Intervall (z. B. monatlich) zu einem vorher festgelegten Betrag. Die Sparplan-Funktion ist bekannt aus den klassischen Finanzapps und wird häufig auch zum regelmäßigen Kauf von Aktien oder ETFs genutzt, um einen Durchschnittskosteneffekt (Cost Average Effect) zu erreichen.

Die Einlagensicherung ist eine Absicherung von Vermögensbeständen der Nutzer einer Börse oder Broker, die im Falle einer Insolvenz oder einem hohen Verlust durch einen Hackerangriff die Anleger schützen soll. Dienstleister mit Sitz in Deutschland sind gesetzlich zu einer Einlagensicherung von 100.000 € verpflichtet. Bei internationalen Börsen gibt es statt einer Einlagensicherung in einigen Fällen eine spezielle Versicherung, die einen gewissen Teil der Vermögensbestände abdeckt.

Beim Staking werden Kryptowährungen für einen bestimmten Zeitraum im Netzwerk hinterlegt, um zur Validierung von Transaktionen beizutragen. Als Gegenleistung erhalten Nutzer Staking-Belohnungen, die in der Regel als prozentualer Jahresertrag (APY) angegeben werden. Das Staking ist ein Merkmal von Blockchains, die auf dem Proof-of-Stake-Konsensverfahren basieren.

Das Handelsangebot ist auf die Anforderungen aktiver Trader ausgelegt, etwa durch hohe Liquidität, wettbewerbsfähige Tradinggebühren, professionelle Ordertypen oder Produkte wie Futures, Perpetuals und Marginhandel.

Beim Hebel-Trading (auch „Leverage Trading“) handelst du mit einer größeren Position, als dein eigener Kapitaleinsatz eigentlich ermöglichen würde. Ein Hebel von 1:10 bedeutet beispielsweise, dass du mit 100 € eine Position im Wert von 1.000 € bewegen kannst. Dadurch werden sowohl Gewinne als auch Verluste entsprechend verstärkt. Schon kleine Kursbewegungen gegen deine Position können daher zu hohen Verlusten oder zur Liquidation führen. Hebel-Trading ist mit einem deutlich höheren Risiko verbunden und richtet sich vor allem an erfahrene Trader.

Ein Orderbuch zeigt die aktuell offenen Kauf- und Verkaufsaufträge für ein Handelspaar. Kaufaufträge werden als Bids und Verkaufsaufträge als Asks dargestellt, jeweils mit Preis und Menge. So kannst du sehen, zu welchen Preisen andere Marktteilnehmer kaufen oder verkaufen möchten und wie viel Liquidität auf den einzelnen Preisstufen verfügbar ist. Börsen mit Orderbuch bieten häufig auch verschiedene Ordertypen wie Market- oder Limit-Orders und richten sich damit besonders an aktive Trader.

Einige Börsen und Broker werden von Finanzaufsichtsbehörden in bestimmten Ländern/Staaten reguliert. Dies bringt häufig strenge finanzregulatorische Auflagen und Compliance-Anforderungen mit sich, an die sich das Unternehmen halten muss. Regulatorische Klarheit kann zu mehr Transparenz und damit auch einer höheren Vertrauenswürdigkeit beitragen.